账户新规防骗初显效果 7天堵截涉嫌诈骗案367起

据新华社　自12月1日银行账户新规实施以来，多地金融机构成功堵截数百起涉嫌诈骗案件。人民银行支付结算司副司长樊爽文介绍，从12月1日至7日的不完全统计看，全国堵截涉嫌电信诈骗案件367起，因涉嫌诈骗撤销ATM转账175笔，涉及金额189万元。但是，迹象表明，不法分子开始"盯"上农村和西部，还千方百计绕过新规翻新"骗术"。专家指出，防范电信网络诈骗还需全社会擦亮眼睛，共筑防骗高墙。

12月1日起，银行账户新规正式实施，对防范电信网络诈骗起到了明显的效果。

事前拦截可有效减少损失

新规实施第一天，一大早客户王先生就急匆匆地到工行浙江省诸暨支行寻求帮助。他对银行工作人员说，前一晚他接到"领导"电话，要求他代为汇款2万元给他人。8点半左右他把钱按要求从ATM 汇出后觉得有些不对劲，和领导核实后发现是遭遇了电信诈骗。工商银行诸暨支行了解情况后，立即指导客户办理了转账撤销，为王先生挽回了损失。

"当前，电信网络诈骗对全社会造成了恶劣的影响，对公安系统和金融稳定发起了重大挑战。"工行副行长李云泽表示，各家商业银行都在积极落实公安部门、金融监管部门要求，从制度、系统、流程、产品等多方面提高反欺诈管理水平。

"事前拦截可以有效减少群众损失，防范电信网络诈骗离不开银行支持。"公安部刑侦局副巡视员陈士渠表示，银行的电信网络诈骗"黑名单"拦截、远程查询冻结系统等大大提高了诈骗案件侦办效率。

骗子"盯"上农村和西部地区

尽管转账撤销给了受骗人"后悔药"，但更应重视源头防控。骗子往往会利用非实名银行卡作案，因此银行账户实名开立显得尤为重要。

据央行相关部门介绍，截至12月7日，各商业银行发现冒名和拒绝异常开户近7000人次。

公安机关办案过程中发现，大量非实名的银行卡被骗子用于转账、提取赃款。"目前不法分子在国有商业银行难以批量开卡、代开卡，他们正逐渐转向农村地区的信用社和地方银行开卡，并从东部地区转向云南、贵州、新疆等西部地区。"与此同时，不少不法分子还通过虚假商户转移诈骗赃款，给受害人造成难以挽回的资金损失。

仍存薄弱环节骗术又"花样翻新"

尽管打击电信网络诈骗取得了一定成效，但仍存在薄弱环节。不法分子又使出"新花招"行骗。

1日，广东韶关南雄市发生一起电信诈骗案件。事主接到自称是警察的来电，要求其将13000元存入指定的账户。事主按照骗子要求通过银行网点ATM机以无卡存款的方式存入现金，资金到账后立即被诈骗分子转移，导致13000元无法追回。

银行人士表示，诈骗分子利用银行ATM无卡存现功能，且实时到账，开始将诈骗方式由ATM转账改为ATM无卡存现。

另外，有部分诈骗分子利用部分民众对"ATM 转账可撤销"规则不熟悉，通过先骗取现金或交易货物，后撤销转账的手段达到诈骗目的。

此外，有银行客户反映，接到诈骗分子通过伪基站伪冒银行短信，以每家银行只能绑定一个I类户为由，要求用户把银行卡资金余额通过网银或手机银行转账到某私人账户。