“五大趋势”预见未来“三大锦囊”

新时代的"财富焦虑"有解

7月4-6日，"创新者的优势：求胜于未知的企业战略管理"--中国财富管理系列论坛暨宜信11周年全国巡讲如期在上海、苏州、无锡三城举办。自5月23日11周年巡讲启动以来，由宜信公司创始人、CEO唐宁带领的巡讲团已先后在13个城市巡讲，为投资者带去新时代的"财富焦虑"症的解药。

前一周刚从大连"2017夏季达沃斯论坛"回来的唐宁在接受本报记者采访时表示，这是他第五次参加达沃斯会议，收获颇丰，"每年夏天都能去畅享未来是什么样子，以及我们应该如何在未来之中定位自己，去创造属于自己的未来"。而正如管理大师彼得·德鲁克所言，"预见未来最好的方式就是创造它"，这也正是这场"求胜于未知"的系列巡讲试图要传递给投资者的真知灼见。

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五大趋势

"未来十年、二十年，有一些趋势性的变化正在深刻影响着中国的高净值、超高净值人士，如果我们不能够迅速、有效地应对的话，我们过去十年、二十年所积累的财富可能会产生很大的风险"，唐宁对记者说道。

对于财富管理未来十年、二十年的市场变化，唐宁总结了五大发展趋势：

第一，从固定收益到权益类。所谓权益类包括一级市场投资和二级市场投资，主要体现在直接融资、股权投资、二级市场投资(不等于短线个人炒股)等几个方面。

第二，从短期投机到长期投资。所谓"长期投资"是指作为企业的一分子，认同企业及其价值创造能力，并且作为企业的一分子享受这样的价值创造。

第三，从中国到全球。未来高净值人士在规划自身企业、家庭发展以及资产配置方面，一定是在全球层面上进行布局，在世界范围内寻找好的资源、伙伴、产品、技术等。

第四，从单一产品、单一项目、单一机会到资产配置。从产品投资到资产配置，是赢在未来的关键，要充分了解自己的投资组合，包括短期、中期、中长期、长期的流动性，什么样的风险情况

等。

第五，从一代创富到二代创富。中国的超高净值人士已经进入到五六十岁的年龄段，需要考虑二代传承、企业接班的问题，因此传承是每一个高净值人士未来急需解决的问题。

对于如何更好地拥抱未来，唐宁认为，新经济风景独好，健康医疗、互联网+、大数据、云计算、教育培训、消费升级等，都是增长非常健康、市场无比大的行业。"高净值、超高净值人士拥抱新经济的直接做法就是投资于代表新经济、代表未来的优秀企业。"唐宁说道，"只有通过股权投资的方式拥抱新经济，才能随着新经济的增长获得真正长线的价值，做新经济的一部分。"

同时，唐宁补充表示，目前整个市场在由固收向权益类转变是一个非常清晰的趋势，但是对于投资者来说，这则会让其很是烦恼：判断固收机会的风险防范的维度跟权益类投资是截然不同的，从原来判断主体信用到判断一个团队、他们的业务模式等一系列事情，因此投资人会非常不适应，这是一个趋势，同时也是极为重要的一个挑战。

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三大锦囊

在清晰地看到了未来财富管理行业十年、二十年的趋势以后，如何更好地赢在未来，与未来同行呢?唐宁给出了"三大锦囊"：

第一，以母基金的方式进行长期投资。一只母基金投入到5-10只不同的基金之中，这些基金涵盖不同领域、不同发展阶段，涉及白马、黑马、斑马基金，这样的配置才能够做到风险可控，并且获得高回报。"高净值人士参与二级市场投资也是用母基金的方式，配置到多只不同策略的阳光私募或对冲基金中"，唐宁表示，多策略母基金是高净值人士进行资"本市场投资的最佳打开方式。通过母基金能够实现真正意义上的多元化分散投资，配合不同策略平滑市场风险，同时通过持续动态的组合优化风险调整后收益"。

第二，与专业机构合作，实现全球化。高净值、超高净值人士一定要通过与专业机构合作，来获得全球化方面的各种服务。唐宁告诉记者，宜信财富根据面向未来的趋势并且围绕高净值人士"投资、生活、学习、公益、传承"五大需求，

打造相应的投资能力、国际化能力、科技

能力。

6月26日，享誉全球资本市场及资产管理领域的《亚洲货币》在其首次举办的2017年度中国卓越独立财富管理机构大奖评选中，授予宜信财富"年度最佳财富管理机构"大奖。这是宜信财富继2016年12月获评《亚洲银行家》"最佳非银行私人财富产品(Best　Non-Bank　Pri-vate　Wealth　Product)"大奖之后，凭借卓越综合实力斩获的又一机构大奖，凸显行业引领。

第三，通过家族信托的方式实现传承。"传承是几乎每个高净值人士的家庭必须要解决的问题，而家族信托将会是高净值人士未来传承的一个标配"，唐宁表示，财富传承需求主要解决的是把传"承的目标资产实现很好的隔离保护，不受家庭、事业潜在纠纷的影响。能够做好相应的税务规划，进行较长时间的投资，在便利传承方面，也会有相应的机制。家族信托是必选的一种方式"，其说道。